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一、產(chǎn)品介紹

為滿足全行外匯流動性管理在銀行間市場進(jìn)行資金的融入、出操作，包含外匯資金拆入、外匯資金拆出兩種。

二、適用客戶

外匯資金拆入交易對手需經(jīng)中國外匯交易中心準(zhǔn)入的同業(yè)金融機(jī)構(gòu)；

外匯資金拆出交易對手需達(dá)到我行銀行綜合能力評級模型B級（含）以上或在A股、H股上市的銀行；

交易對手準(zhǔn)入條件隨著行內(nèi)政策的變動隨之調(diào)整。

三、業(yè)務(wù)流程

外匯資金同業(yè)拆入

1、交易詢價(jià)。雙方以LIBOR、HIBOR等為基準(zhǔn)，結(jié)合市場行情，商定成交價(jià)格;

2、交易審批。外匯資金管理人員應(yīng)填寫《徽商銀行外匯資金拆借審批表》，經(jīng)復(fù)核后，交由有權(quán)人簽批;

3、交易成交。我行可與同業(yè)對手通過交易系統(tǒng)、郵件、傳真等方式直接成交，也可以通過貨幣經(jīng)紀(jì)公司與同業(yè)對手撮合成交；

4、交易確認(rèn)。成交后，我行還應(yīng)與同業(yè)對手互發(fā)MT320報(bào)文進(jìn)行交易確認(rèn)。報(bào)文需經(jīng)經(jīng)辦、復(fù)核和復(fù)審，由有權(quán)人簽字授權(quán)；

5、交易臺賬。外匯資金管理人員應(yīng)建立交易臺賬，及時(shí)、仔細(xì)核對交易信息，確保交易信息的完整、準(zhǔn)確；

6、到期還款。外匯資金管理人員應(yīng)每日檢查拆入交易到期情況，在到期日填寫《徽商銀行外匯資金拆借還款審批表》，經(jīng)復(fù)核后，交由有權(quán)人簽批。報(bào)文需經(jīng)經(jīng)辦、復(fù)核和復(fù)審，由有權(quán)人簽字授權(quán)。

外匯資金拆出同業(yè)

1、交易報(bào)價(jià)。外匯資金管理人員應(yīng)充分考慮外匯資金余缺情況，當(dāng)確定外匯資金臨時(shí)充裕時(shí)，報(bào)告有權(quán)人同意后，向境內(nèi)外同業(yè)或貨幣經(jīng)紀(jì)公司報(bào)價(jià)；

2、交易審批。外匯資金管理人員應(yīng)填寫《徽商銀行外匯資金拆借審批表》，經(jīng)復(fù)核后，交由有權(quán)人簽批；

3、交易成交和確認(rèn)。我行可與同業(yè)對手直接成交，也可以通過貨幣經(jīng)紀(jì)公司與同業(yè)對手撮合成交。成交后，我行應(yīng)與同業(yè)對手互發(fā)MT320報(bào)文進(jìn)行交易確認(rèn)，報(bào)文需經(jīng)經(jīng)辦、復(fù)核和復(fù)審，由有權(quán)人簽字授權(quán)；

4、到期還款。外匯資金管理人員應(yīng)建立交易臺賬，每日檢查拆出交易到期情況，在到期日，須密切關(guān)注同業(yè)還款情況，必要時(shí)提醒或督促同業(yè)。